O mercado de criptomoedas está subindo muito e as expectativas apontam para uma tendência de alta contínua, especialmente por estarmos em um ano de "bull market" - um ciclo onde o mercado geralmente apresenta garndes valorizações. É claro que esse crescimento não é linear, mas sim marcado por oscilações, com períodos de altas e baixas. Identificar e aproveitar as oportunidades que surgem a curto prazo é essencial para valorizar seu patrimônio ao longo do ciclo.

Porém, é impossível maximizar essas oportunidades sem uma estratégia de investimento bem definida. Saber montar uma carteira de criptomoedas e escolher as moedas certas é crucial.

Por isso hoje vou explicar passo a passo do meu racional para montar uma carteira de criptomoedas 👇

Antes de qualquer coisa, é importante definir uma estratégia é crucial. Sem ela, é impossível aproveitar as oportunidades do mercado. Este post irá detalhar uma estratégia de construção de carteira que foi aperfeiçoada e validada ao longo de vários ciclos de mercado nos últimos quatro anos.

Todo investidor deve começar pela análise de seu perfil de risco. Você é conservador, moderado ou agressivo em suas estratégias de investimento?

Seus investimentos devem refletir sua situação de vida, responsabilidades e objetivos financeiros. E lembre-se: ao se expor ao risco, você também pode estar colocando em risco aqueles que dependem de você.

O investidor conservador valoriza a segurança acima de tudo. Este perfil tende a preferir investimentos que ofereçam menor risco de perda de capital. Eles podem optar por criptomoedas mais estabelecidas e com maior capitalização de mercado, como Bitcoin e Ethereum, que, apesar de voláteis, são percebidas como menos arriscadas do que altcoins menos conhecidas. Além disso, podem preferir manter uma parcela significativa de seus investimentos em ativos mais tradicionais e estáveis, como títulos governamentais ou contas de poupança.

O perfil moderado é um equilíbrio entre risco e segurança. Investidores com esse perfil estão dispostos a assumir um certo nível de risco para obter retornos potencialmente maiores, mas ainda desejam manter uma base sólida de investimentos menos arriscados. Em criptomoedas, isso pode significar uma divisão da carteira entre moedas de maior capitalização de mercado e projetos de altcoins com bom potencial de crescimento, mas com fundamentos sólidos e uma equipe confiável por trás. Esse equilíbrio permite que o investidor moderado explore o potencial de valorização das criptomoedas, enquanto minimiza o risco de grandes perdas.

Investidores com perfil agressivo focam primariamente na maximização de retornos, mesmo que isso implique em assumir riscos elevados. Eles estão mais dispostos a investir em projetos novos e em estágio inicial, ou em altcoins que podem oferecer altas taxas de retorno. Entendem que o mercado de criptomoedas é altamente volátil e estão preparados para enfrentar as flutuações acentuadas nos preços. O perfil agressivo é adequado para quem tem uma tolerância ao risco elevada e está disposto a dedicar tempo para pesquisa e gestão ativa da carteira, buscando maximizar os lucros mesmo diante da possibilidade de perdas significativas.

A filosofia que guiará a composição da sua carteira de cripto deve incluir três pilares fundamentais

Não basta simplesmente escolher qualquer criptomoeda; é necessário selecionar projetos com fundamentos sólidos.

Este conceito transcende simplesmente escolher ativos aleatoriamente; trata-se de uma abordagem meticulosa para compor uma carteira que reflita seu perfil de risco, metas financeiras e adapte-se às mudanças do mercado. Vejamos como isso funciona em diferentes cenários de mercado:

No Mercado de Baixa: Neste cenário, o foco deve ser na robustez e solidez da carteira. Ativos como Bitcoin e Ethereum, considerados mais estáveis dentro da volatilidade do mercado cripto, devem formar a base sólida da carteira. A renda passiva, proveniente de staking ou de outros mecanismos de geração de renda, se torna vital, pois proporciona um fluxo contínuo de recursos que pode ser reinvestido ou realocado conforme necessário. A estratégia aqui é minimizar perdas e preparar o terreno para a próxima onda de crescimento.

No Mercado de Alta: Quando o mercado está em alta, há mais espaço para flexibilidade. A base sólida continua importante, mas pode ser ajustada para permitir maior exposição a ativos com potencial de valorização mais alto. Isso inclui uma porção da carteira dedicada a altcoins e projetos emergentes, onde o risco é compensado pela possibilidade de altos retornos. Neste ponto, a diversificação inteligente é crucial para balancear risco e recompensa.

A Realocação Estratégica: Independente do ciclo de mercado, a realocação e o rebalanceamento são processos contínuos. Lucros obtidos em ativos de valorização devem ser parcialmente movidos para a base sólida ou para reservas de caixa, garantindo que a carteira mantenha um equilíbrio saudável entre crescimento e proteção. Isso não apenas salvaguarda os ganhos, mas também reforça a posição para aproveitar futuras oportunidades.

Primeiramente, entender que o mercado de cripto, por sua natureza, é volátil, demanda uma estratégia que permita adaptabilidade. Não é eficaz manter uma postura rígida; por exemplo, investir pesadamente em altcoins durante um mercado de baixa pode não ser a decisão mais sábia, assim como se limitar exclusivamente ao Bitcoin em um mercado de alta pode fazer você perder outras oportunidades de valorização significativa.

Diversificar é diferente de pulverizar. Ter muitos ativos não significa necessariamente minimizar riscos.

Diversificar significa distribuir seus investimentos por diferentes classes de ativos para minimizar o risco. Um exemplo clássico é manter uma carteira com até 10 ativos diferentes, o que permite uma diversificação eficaz e uma exposição reduzida ao risco.

No entanto, ao expandir sua carteira para 15 a 20 ativos, a dinâmica muda. Esse aumento no número de ativos não necessariamente resulta em maior diversificação. Pelo contrário, pode levar a uma exposição excessiva ao risco sistêmico, principalmente se os ativos estiverem concentrados em um mesmo nicho ou setor. Com muitos ativos, fica difícil acompanhar cada um deles adequadamente, correndo o risco de não perceber mudanças importantes ou necessidade de ajustes na estratégia.

Portanto, a mensagem é clara: diversifique inteligentemente, mas evite pulverizar. A pulverização pode parecer uma estratégia de diversificação, mas na realidade, aumenta a complexidade e o risco da sua carteira. Especialmente para quem está começando ou tem um capital mais limitado, concentrar-se em menos ativos permite um acompanhamento mais próximo e decisões de investimento mais informadas. Lembre-se, a qualidade dos ativos em sua carteira é mais importante do que a quantidade.

Após entender cada um dos três pilares de uma carteira de qualidade, podemos passar para a forma de como diversificar

Eu utilizo o método Barca, desenvolvido ao longo de mais de quatro anos de experiência no mercado, que equilibra entre base sólida, ativos de valorização, renda passiva, caixa e airdrops. Esta abordagem visa não apenas a diversificação e flexibilidade, mas também maximiza ganhos em ciclos de alta e minimiza perdas em ciclos de baixa, adaptando a alocação conforme o mercado evolui.

Narrativas costumam direcionar a atenção e o capital do mercado. Projetos que atraem investimentos de capital de risco, que são promovidos por influenciadores, ou que apresentam um encaixe claro no mercado (product-market fit) tendem a gerar hype e demanda significativos. A presença de programas de incentivos, como a distribuição de tokens, também serve como um atrativo, impulsionando ainda mais a demanda.

Para poder investir no mercado, aproveitando de oportunidades como altcoins, é preciso se preparar para surfar as narrativas que surgem a cada período, se aproveitando de possíveis valorizações e se retirando antes que a narrativa esfrie. Essa já é uma estratégia que leva mais tempo de tela e de estudo para se acostumar, mas eu sempre estou postando vídeo no YouTube sobre essas narrativas que acabam surgindo no mercado, por isso recomendo fortemente que se você quer começar a entrar no mercado cripto comece se inscreva no meu canal.

Vender sem hesitação ativos que não estão performando conforme esperado é vital. Se um ativo não mais justifica sua presença na sua carteira, considerando o potencial de valorização, é prudente desfazer-se dele e realocar os recursos para oportunidades mais promissoras. Uma estratégia pode ser estabelecer regras de venda baseadas em porcentagens de valorização: por exemplo, vender 10% da posição após um ativo valorizar 200%, aumentando a porcentagem de venda conforme o ativo continua a valorizar.

Antes de você sair por aí comprando criptomoedas, tenho uma última dica para te dar, algo muito importante no mercado cripto e que vejo mesmo as pessoas mais experientes cometendo.

“Mantenha a estratégia e controle emocional, é seguindo uma estratégia bem definida e organizada que se ganha dinheiro com o mercado cripto”

Não permita que o hype, notícias ou opiniões de terceiros desviem você de sua estratégia de investimento. A disciplina e o controle emocional são essenciais para evitar decisões impulsivas baseadas na ganância ou no medo, que podem prejudicar o desempenho a longo prazo de sua carteira.

Se quiser se aprofundar em como montar uma carteira cripto, eu também gravei um vídeo explicando passo a passo de como fazer isso 👇