Olá, futuro Defizero!
Ontem, falamos sobre como o sistema bancário tradicional pode não ser tão seguro quanto parece.
Agora, vamos mergulhar em quais as possibilidades que existem no mercado de DeFi e como você pode se beneficiar com boas rentabilidades.
Estratégias Básicas e Eficientes
O DeFi tem uma função importante de proteger o seu patrimônio, tanto de controle financeiro, quanto da inflação.
Por isso, vamos explorar algumas das estratégias mais simples e acessíveis que você pode começar a usar hoje:
Staking:
Essa é uma das formas mais populares de ganhar rendimentos no DeFi. Ao travar suas criptomoedas em uma blockchain para validar transações, você recebe recompensas.
Por exemplo, ao fazer staking de Ethereum, você pode ganhar até 5% ao ano.
Na Lido, esse rendimento é semelhante, mas com liquidez. Já o staking de Solana pode render até 7%, enquanto o de Bitcoin oferece entre 1% e 2%, dependendo da plataforma, como é o caso da babylon.
Yield Farming:
Outra estratégia que permite multiplicar seu patrimônio.
No yield farming, você fornece liquidez para protocolos DeFi em troca de recompensas, que podem variar de 10% a mais de 100% ao ano, dependendo do risco envolvido.
Observe uma olhada em exemplos práticos:
Orca (na Solana): Um dos protocolos de liquidez mais populares, oferecendo retornos de até 60% ao ano.
Uniswap: Pioneiro nos pools de liquidez, onde você pode obter rendimentos atraentes enquanto apoia a negociação descentralizada.
Jupiter: Um agregador de exchanges descentralizadas, onde você pode obter as melhores taxas de retorno em suas operações.
Lending:
É uma forma de fazer empréstimo descentralizado, é uma estratégia essencial no DeFi.
Nesse modelo, você pode emprestar suas criptomoedas para outros usuários e receber juros em troca, sem precisar de intermediários.
Plataformas de lending oferecem taxas atraentes, dependendo do ativo e da demanda por empréstimos. Exemplos incluem:
Aave: Um dos maiores protocolos de lending, que permite emprestar e tomar emprestado vários criptoativos. Os tokens mais populares para empréstimo incluem USDC, DAI e ETH, com taxas de retorno que variam de 3% a 15% ao ano.
Compound: Outro protocolo pioneiro no setor, onde você pode ganhar juros fornecendo ativos como DAI, USDC ou WBTC (Wrapped Bitcoin), com rendimentos que variam entre 2% e 10% ao ano.
MakerDAO: Com foco no DAI, permite que os usuários mintem stablecoins colateralizadas, utilizando suas criptomoedas como garantia, ao mesmo tempo, em que recebem juros sobre os ativos depositados
Borrowing:
Além de emprestar, você também pode utilizar criptomoedas como garantia para tomar empréstimos em plataformas DeFi.
O diferencial dessa modalidade é a flexibilidade: você pode tomar empréstimos sem precisar vender seus ativos, permitindo o acesso à liquidez sem abrir mão do seu portfólio.
Aave: Além de emprestar, é permitido que os usuários tomem empréstimos instantâneos usando criptos como garantia, sem precisar passar por processos burocráticos.
Compound: Semelhante ao Aave, o Compound oferece taxas de juros competitivas para quem deseja obter empréstimos usando suas criptomoedas como colateral.
E sim, você deve ter reparado que alguns protocolos, como a Aave e Compound tem mais de uma oportunidade de lucro, e é exatamente assim que funciona.
Automated Market Making (AMM):
São outra inovação central do DeFi, permitindo que qualquer pessoa forneça liquidez e participe da criação de mercados.
Nesses protocolos, você pode depositar pares de cripto em pools de liquidez e receber uma fração das taxas de negociação como recompensa.
Balancer: Um AMM que permite criar pools de múltiplos tokens, oferecendo flexibilidade aos provedores de liquidez. Além disso, oferece recompensas em seu token nativo, BAL.
Curve Finance: Especializada em stablecoins, a Curve permite que os usuários obtenham rendimentos fornecendo liquidez para pools de stablecoins com retornos de até 10% ao ano.
Derivativos:
Nesse caso permitem que os usuários especulem sobre o valor futuro de ativos ou criem estratégias de proteção contra a volatilidade dos mercados.
Synthetix: Plataforma de criação de ativos sintéticos que permite que os usuários mintem versões tokenizadas de ativos como ações, commodities e outras criptos, permitindo exposição a esses mercados sem precisar possuir diretamente.
dYdX: Uma plataforma descentralizada de derivativos que oferece negociação de contratos perpétuos e futuros, permitindo alavancagem e posições de venda em criptoativos como BTC e ETH.
Considerações:
Cada um desses protocolos e estratégias oferece uma maneira de maximizar seus retornos no DeFi, enquanto proporciona acesso a um mercado financeiro descentralizado e livre de intermediários tradicionais.
Dependendo de sua tolerância ao risco e objetivos, você pode escolher entre staking, yield farming, lending, AMMs ou até mesmo derivativos para expandir seu portfólio de lucro.
Agora que você aprendeu quais são os principais tipos de DeFi, vou te ensinar quanto rende 10 mil reais e DeFi.
